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险资迎重磅政策利好 财务性股权投资行业限制取消

本文转载自经济参考网,作者向家莹,如有侵权请联系删除

酝酿2年有余的保险资金股权投资行业限制“松绑”终于落地。记者日前从银保监会官网获悉,银保监会向各保险机构发布《关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》(以下简称《通知》),核心是取消险资财务性股权投资的行业限制,改为“负面清单+正面引导”机制,允许险资综合考虑自身实际,自主选择投资企业的行业范围。

业内人士指出,《通知》将带来双重利好:一是鼓励保险资金“输血”非上市企业,为战略性新兴产业等现代产业体系发展提供长期稳定资金,促进产业整合和优化升级;二是拓宽保险资金的投资范围和品种,长期来看有利于保险资金投资收益率的稳定。

具体来看,《通知》明确了财务性股权投资的概念,保险机构及其关联方对所投资企业不构成控制或共同控制的,即为财务性股权投资。其次,《通知》取消财务性股权投资行业限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗等特定企业要求,允许保险机构自主选择投资行业范围,扩大保险资金股权投资选择面。

同时,《通知》建立财务性股权投资负面清单,禁止保险资金投资存在十类情形的企业,譬如,不具有稳定现金流回报预期和确定的分红制度,最近三年发生重大违约事件,面临或出现核心管理及业务人员大量流失,直接从事房地产开发建设等。《通知》鼓励保险资金开展市场化、法治化债转股项目。

此外,《通知》明确资金性质要求,允许保险机构运用自有资金和责任准备金开展财务性股权投资;要求保险机构承担开展财务性股权投资的主体责任,完善股权投资管理制度,加强股权投资管理能力建设,审慎开展投资运作,不得利用股权投资开展内幕交易或利益输送;规定保险机构开展财务性股权投资应当履行有关报告义务,违反规定开展投资的,银保监会将依法采取监管措施或给予相应行政处罚。

一位保险公司股权投资负责人表示,放开行业限制将会促进保险公司更积极开展股权投资,除了现在允许投资的行业,互联网、教育、高端制造业等也是保险公司比较关注的领域。

银保监会表示,经过多年发展,企业股权已经成为保险资产配置的重要品种。截至2020年9月末,保险资金通过股权直接投资、股权投资计划、股权投资基金等方式,投资企业股权规模2万亿元,占保险资金运用余额(20.7万亿)的10%,成为金融业可提供股权性资本的主要机构投资者。

“保险资金开展的股权投资在满足行业资产配置需要、分散投资风险的同时,为战略性新兴产业等现代产业体系发展提供了长期稳定资金,促进了产业整合和优化升级。”银保监会称。

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